La verificación por SMS es esencial para las empresas hoy en día, desde asegurar cuentas hasta prevenir el fraude. Pero, ¿qué pasa cuando el SMS se convierte en la herramienta que los estafadores usan para agotar tus recursos? Entra en escena el fraude de bombeo de SMS, una estafa sofisticada que le cuesta a las empresas millones cada año.

En esta guía, desglosaremos qué es el fraude de bombeo de SMS, cómo funciona, y lo más importante, cómo proteger tu negocio de esta creciente amenaza.

¿Qué es el fraude de bombeo de SMS?

El bombeo de SMS es un tipo de estafa donde los estafadores generan mensajes de texto falsos a números de tarifa premium que controlan para ganar dinero. Ya sea engañando a las personas para que envíen estos mensajes o explotando servicios digitales como OTPs (contraseñas de un solo uso) para desencadenar tráfico de SMS automatizado.

Los estafadores a menudo trabajan con operadores móviles poco éticos o encuentran maneras de secuestrar rutas de SMS para impulsar este tráfico falso. Dado que las empresas pagan por cada SMS que envían y los clientes pueden acumular sin saberlo cargos a números premium, el daño financiero puede ser significativo.

También conocido como Fraude de Peaje SMS o Tráfico Artificialmente Inflado (AIT), el bombeo de SMS es una forma de Fraude de Compartición de Ingresos Internacionales (IRSF) que afecta tanto a empresas como a individuos, siendo las empresas las que enfrentan las mayores pérdidas financieras.

¿Cómo funciona el fraude de bombeo de SMS?

El bombeo de SMS es una estafa sofisticada que requiere experiencia técnica y a menudo la participación de un operador de red móvil, ya sea de manera consciente o inconsciente.

Los estafadores comienzan asociándose con operadores poco éticos o ganando acceso a números de tarifa premium. Prometen a estos operadores altos volúmenes de SMS e ingresos incrementados, utilizando números internacionales de tarifa premium (IPRNs) para impulsar el tráfico. 

Una vez que el operador acepta, los estafadores inundan el sistema con tráfico de SMS, típicamente a través de desencadenadores digitales como solicitudes de OTP, verificaciones de cuentas o códigos de autenticación de dos factores (2FA).

Estos mensajes SMS se dirigen a números premium controlados por los estafadores, generalmente en países extranjeros, inflando el costo para las empresas que pagan por cada mensaje. Cuando la víctima (una empresa o individuo) recibe la factura inflada, el operador comparte los ingresos con los estafadores que orquestaron el ataque.

En resumen, tanto los estafadores como sus socios deshonestos se benefician del tráfico de SMS falso, mientras que la víctima se queda cubriendo los costos.

Ejemplos de fraude de bombeo de SMS

Dirigido a un individuo

Lily recibe un SMS que dice: “¡Felicidades! ¡Has ganado una tarjeta regalo de $100! Responde 'SÍ' para reclamar.”

Emocionada por la oferta, Lily responde “SÍ”. Lo que no sabe es que al responder, se ha suscrito sin saberlo a un servicio de SMS premium.

De repente, Lily comienza a recibir mensajes frecuentes de un número de tarifa premium, y se le cobra por cada mensaje recibido. Su factura telefónica se dispara, pero solo se da cuenta de que algo está mal cuando ve los cargos inesperados.

Intentar cancelar la suscripción es una pesadilla. Se ve obligada a pasar por obstáculos: enviando más mensajes (que también cuestan dinero), navegando por sitios web mal diseñados o contactando números de servicio al cliente difíciles de alcanzar.

Dirigido a una empresa

DopeSocks, un minorista de lujo basado en suscripciones, ofrece a los clientes un 15% de descuento en su primera suscripción a cambio de ingresar su número de teléfono en el sitio web.

Una vez que un cliente ingresa su número de teléfono, la empresa envía un SMS con un código de descuento. Es una estrategia simple para incrementar las suscripciones de clientes interesados.

Pero los estafadores ven una oportunidad. Usan bots para inundar el sitio web con miles de números de teléfono falsos. Cada número desencadena un SMS que se dirige a un número de tarifa premium controlado por los estafadores.

DopeSocks termina con una enorme factura por todos esos mensajes SMS — pero sin clientes reales. Cada texto enviado fue a números fraudulentos, beneficiando a los estafadores mientras la empresa afronta la factura.

Cuando se envían estos mensajes, rebotan de red en red antes de llegar a su destino. Eso significa que no hay manera de detectar qué red está colaborando con los autores del fraude de SMS. En la mayoría de los casos, nunca identificas al criminal que defraudó tu sistema.

¿Cómo el fraude de bombeo de SMS perjudica a las empresas?

En 2023, el 5% de los mensajes SMS de Aplicación a Persona (A2P) fueron fraudulentos. ¡Esto significa que más de 20 mil millones de mensajes fueron enviados por estafadores! Estos mensajes fraudulentos cuestan a las marcas la asombrosa cantidad de $6.7 mil millones a nivel mundial (fuente).

Incluso los nombres más grandes con enormes presupuestos de ingeniería no son inmunes a esto. Por ejemplo, Elon Musk informó que Twitter estaba siendo estafada por compañías telefónicas por $60M/año de mensajes SMS falsos de 2FA.

El fraude por SMS está muy extendido y puede impactar a las empresas de muchas maneras:

1. Pérdida financiera inmediata

Este es el más obvio. El tráfico de SMS fraudulento lleva a enormes golpes financieros. Dado que las empresas pagan por cada SMS que envían, los estafadores pueden explotar esto para aumentar los costos dirigiendo mensajes a números premium que controlan.

Estos costos pueden sumar rápidamente cientos de miles, o incluso millones. Aún peor, si los empleados o clientes caen víctimas de las estafas por SMS, las empresas pueden verse obligadas a cubrir los cargos fraudulentos, creando responsabilidades financieras inesperadas y devastadoras.

2. Seguridad y privacidad comprometidas

El bombeo de SMS no solo impacta tu presupuesto, sino que también pone en peligro la seguridad y privacidad. Los estafadores a menudo utilizan tácticas como el intercambio de SIM, phishing o smishing para obtener acceso no autorizado a datos sensibles de los clientes.

Cuando una empresa no logra proteger esta información, las consecuencias son severas:

• Robo de identidad del cliente

• Acceso no autorizado a cuentas de la empresa

• Violaciones de regulaciones de privacidad (como GDPR)

• Pérdida de propiedad intelectual

Aceptémoslo: ninguna marca puede sobrevivir con una reputación de mala seguridad, especialmente en una era donde las preocupaciones por la privacidad digital están en su punto más alto.

3. Tasas de conversión más bajas

Al principio, podría parecer que estás ganando una avalancha de nuevos usuarios, pero no te dejes engañar. Si tu empresa es atacada por un bombeo de SMS, esos registros son cuentas falsas creadas por bots — usuarios que nunca se convertirán en clientes que paguen.

Tu base de usuarios se infla con perfiles falsos. Tu tasa de conversión se desploma mientras tu costo por conversión se dispara, haciendo más difícil justificar el gasto en marketing. Tus informes y análisis se vuelven poco confiables, y los datos erróneos llevan a malas decisiones. 

En resumen, el tráfico falso envenena tus métricas de rendimiento y hace imposible medir el comportamiento real del cliente. Sin datos precisos, tus estrategias de marketing y ventas sufren, y terminas desperdiciando tiempo, dinero y recursos persiguiendo fantasmas.

4. Saturación de los canales de comunicación

Cuando los estafadores inundan tu tráfico de SMS, es como un buffet libre para bots. Y tus usuarios reales se quedan con hambre.

Un ataque de bombeo de SMS a gran escala abruma tu sistema de mensajería, obstruyéndolo con tráfico falso. Tu proveedor de SMS se satura, causando retrasos o incluso interrupciones totales del servicio.

Los usuarios reales no pueden recibir mensajes críticos, ya sea un código de inicio de sesión, una confirmación de pago o un restablecimiento de contraseña. Los clientes que intentan validar sus compras en línea o transacciones financieras quedan en la oscuridad.

¿El resultado? Usuarios frustrados, carritos abandonados y confianza menguante en tu marca. Peor aún, estos retrasos a menudo ocurren en los peores momentos, como temporadas de compras pico o actualizaciones cruciales de aplicaciones.

5. Erosión de la reputación de la marca

El fraude no solo perjudica tu resultado final, destruye la confianza. Ya sean clientes o empleados, una vez que la confianza se rompe, es increíblemente difícil de reconstruir.

Los clientes dejarán de comprar en empresas que no pueden mantener sus datos seguros, y los empleados se sentirán vulnerables si sus datos de contacto personales son expuestos a los estafadores. Esto lleva a la pérdida de ingresos, la credibilidad de la marca dañada y un descenso en la lealtad y retención de clientes.

En pocas palabras: la confianza lleva años construirla y segundos perderla. El fraude de bombeo de SMS es una de las maneras más rápidas de desmantelar tu reputación.

6. Costos operativos añadidos

Lidiar con las consecuencias del fraude de bombeo de SMS no solo consume tus recursos financieros. También hace enormes demandas a la productividad de tus empleados porque el personal de ciberseguridad tendrá las manos llenas arreglando problemas para cada víctima de fraude. 

También tienen que investigar cada cargo fraudulento, gestionar a clientes justificadamente irritados, implementar mecanismos de seguridad más sólidos para el futuro y, si es posible, iniciar demandas contra los estafadores (si pueden ser identificados).

¿Cómo detectar el fraude de bombeo de SMS?

La prevención del fraude es un interminable juego del gato y el ratón, y el fraude de bombeo de SMS no es la excepción. Sin embargo, hay señales de advertencia claras de que tu empresa podría estar bajo ataque. Esto es lo que debes buscar:

1. Picos inexplicables en el tráfico de SMS

¿Notas un aumento repentino en el tráfico de SMS, especialmente fuera de las horas pico? Eso es una señal de alerta.

Si tus solicitudes de OTP o mensajes de SMS aumentan sin un aumento correspondiente en la actividad legítima de usuarios o una campaña de marketing, lo más probable es que haya estafadores detrás de esto.

2. Mensajes SMS enviados a países inusuales

Si notas un alto volumen de mensajes SMS enviados a países donde tu negocio no opera o no tiene una base significativa de clientes, podría ser una señal de que los estafadores están explotando tus servicios de SMS.

3. Números de teléfono secuenciales o con patrones

Si los números de teléfono que solicitan OTPs se ven sospechosamente similares o siguen patrones secuenciales (por ejemplo, +1234567801, +1234567802, +1234567803), esto no es solo una coincidencia.

Los bots a menudo utilizan listas de números automáticas para solicitar OTPs, por lo que detectar estos patrones es una clara señal de fraude de bombeo de SMS.

4. Tasas de conversión más bajas

El fraude de bombeo de SMS puede reflejarse en tus tasas de conversión. Una vez que los estafadores reciben el SMS OTP, no se molestarán en seguir con él ya que ya obtuvieron lo que querían.

Si notas una caída en la tasa de conversión (en general o en un país específico), es un fuerte indicador de que el tráfico fraudulento está inflando tu base de usuarios sin ofrecer valor real.

5. Quejas de clientes sobre retrasos

Los estafadores que llenan tu sistema de SMS pueden causar retrasos para los usuarios reales que intentan recibir sus códigos de verificación.

Si tu equipo de atención al cliente comienza a recibir quejas sobre entregas lentas de OTP, tu sistema puede estar sobresaturado con solicitudes falsas.

6. Tu presupuesto de SMS se está fugando

Finalmente, si tu presupuesto de SMS se drena más rápido de lo habitual o tu factura mensual se dispara sin un aumento correspondiente en la actividad de usuarios, tu empresa ciertamente ha pagado a los estafadores por unas agradables vacaciones.

¿Cómo prevenir el fraude de bombeo de SMS?

Detectar el bombeo de SMS es un primer paso en la dirección correcta. Pero ahora probablemente te estés preguntando "¿Cómo evito el fraude antes de que impacte mi factura?"

Aquí hay algunas maneras de prevenir el fraude para proteger a tu empresa y a tus usuarios.

1. Establece un límite de saldo diario con tu proveedor

Una de las maneras más utilizadas para prevenir el fraude de bombeo de SMS es implementar limitación de tasas. Esto implica establecer un límite en el volumen diario de mensajes o umbrales de gasto.

Por ejemplo, podrías establecer una política de que tu gasto en SMS nunca exceda $300 por día para verificaciones OTP y autenticaciones basadas en SMS. Esta salvaguarda evita que recibas una factura impactante al final del mes o año.

Sin embargo, maneja esto con cuidado. Aunque la limitación de tasas puede bloquear la actividad fraudulenta, también puede desencadenar falsos positivos, evitando que los usuarios genuinos completen sus transacciones, especialmente si tu aplicación experimenta un aumento inesperado en tráfico real. El monitoreo regular y el ajuste de límites en línea con el crecimiento es clave para encontrar el equilibrio adecuado entre seguridad y experiencia de usuario.

2. Construye una lista de bloqueo

Crear una lista de bloqueo manual te permite señalar y bloquear a usuarios que has identificado como fraudulentos. Sin embargo, este enfoque viene con una gran desventaja: es reactivo, no proactivo. Estás esencialmente cerrando la puerta después de que el estafador ya ha entrado, y mantener la lista puede consumir tiempo.

3. Bloquea países específicos

Otra opción es bloquear el tráfico de SMS a países específicos, especialmente si tu negocio no opera allí. 

Pero procede con precaución. Este método puede frustrar a usuarios legítimos en esas regiones y puede resultar en oportunidades de negocio perdidas. A menos que tengas datos sólidos que indiquen fraude desde un país específico, no recomendamos prohibiciones de país. La precisión es clave.

4. Utiliza la API de Verificación de Prelude

Integrado directamente en nuestra API de OTP, nuestro sistema de prevención de fraude utiliza un algoritmo de aprendizaje automático adaptativo para evaluar el riesgo en tiempo real para cada intento de inicio de sesión.

Prelude evalúa señales de riesgo para cada solicitud OTP — extrayendo de una vasta base de datos de números de teléfono y patrones de actividad fraudulenta.

Para cada intento de inicio de sesión o autenticación, el sistema combina tus datos de usuario con nuestros conocimientos de riesgo para detectar comportamientos sospechosos. Esto significa detectar bots, spam e intentos de fraude antes de que causen daño, sin interrumpir a tus usuarios genuinos.

Si identificamos usuarios sospechosos, tomamos acción inmediata bloqueando esos números, evitando que tu empresa envíe más mensajes a ellos. Esto significa no más interacciones con usuarios falsos y no más dinero desperdiciado en tráfico de SMS fraudulento.

Por ejemplo, ayudamos a nuestro cliente BeReal a reducir su tráfico fraudulento en un 95%, resultando en una reducción del 75% en sus costos de verificación por SMS.

Ejemplo de un ataque de bombeo de SMS bloqueado

Aquí tienes un ejemplo de un ataque que recientemente bloqueamos para uno de nuestros clientes, una empresa europea de tecnología alimentaria. 

El ataque se originó en números de teléfono registrados en el Reino Unido, uno de los mercados en los que opera nuestro cliente. Aunque la ubicación no fue una señal de alerta inmediata, nuestro algoritmo avanzado detectó una anomalía: docenas de números dentro del mismo rango mostraban tasas de conversión sospechosamente bajas.

Gracias a esta detección temprana, pudimos bloquear proactivamente estos números antes de que el ataque ganara impulso. La actividad fraudulenta continuó durante varios días, pero tan pronto como los estafadores se dieron cuenta de que no estaba funcionando, abandonaron el ataque.

Al final, prevenimos un volumen de mensajes fraudulentos casi equivalente al tráfico mensual normal de nuestro cliente, ahorrándoles varios miles de dólares que habrían sido perdidos en el ataque.

¿Cómo ayuda Prelude con el fraude de bombeo de SMS?

Prelude protege tu negocio del bombeo de SMS detectando y bloqueando solicitudes OTP fraudulentas en tiempo real. Nuestra API de Verificación utiliza aprendizaje automático para analizar números de teléfono, detectar patrones sospechosos y detener el tráfico falso antes de que llegue a tu proveedor de SMS.

A través de inteligencia de código abierto, asociaciones estratégicas e I+D, actualizamos continuamente nuestra lista de bloqueo de números fraudulentos conocidos, evitando que envíes SMS a estafadores y asegurando que solo pagues por usuarios legítimos. 

Si se detecta alguna actividad sospechosa, bloqueamos la interacción instantáneamente, ayudándote a evitar facturas inesperadas de SMS y a mantener tus tasas de conversión altas.

Con Prelude, obtienes prevención de fraude proactiva sin interrumpir la experiencia de los usuarios reales.

Si estás listo para proteger tu negocio del fraude por SMS, regístrate gratis y comienza a probar la API de Prelude hoy — no se requiere tarjeta de crédito!

¿Tienes preguntas? Nuestro equipo de ventas está aquí para ayudar. Ya sea que necesites más detalles sobre la prevención de fraude por SMS o quieras explorar cómo Prelude puede adaptarse a las necesidades de tu negocio, estamos a tu disposición.