Lo swapping della SIM è una pratica legittima che consente agli utenti di trasferire il proprio numero di telefono da una scheda SIM a un'altra. Ma nelle mani sbagliate, diventa uno strumento potente per la frode. I cybercriminali sfruttano questo processo per dirottare il numero di telefono di una vittima, intercettare codici di sicurezza e avere accesso a conti personali. Quando usata in modo malevolo, questa tecnica è chiamata port-out scam o SIM jacking.

Quindi, come funzionano le frodi di swapping della SIM e perché le aziende dovrebbero essere preoccupate? Analizziamo la situazione.

Come funziona?

Gli attacchi di swapping della SIM non sono hack istantanei, sono frodi di ingegneria sociale pianificate con cura. I cybercriminali sfruttano le debolezze nei processi di autenticazione degli operatori per convincere i fornitori di servizi mobili a trasferire il numero di telefono di una vittima sulla propria scheda SIM. 

Una volta ottenuto il controllo, intercettano OTP e codici di sicurezza, aprendo la strada a acquisizioni di conti e frodi finanziarie.

Ecco come si sviluppa tipicamente un attacco di swapping della SIM:

Passo 1: selezione del bersaglio e raccolta di dati

Il ciberattaccante inizia ricercando la vittima e raccogliendo informazioni personali sufficienti: nome completo, data di nascita, indirizzo e persino risposte alle domande di sicurezza. 

Questi dati sono spesso rubati in violazioni dei dati, truffe di phishing o profili social media pubblici. Più dettagli hanno, più facile è impersonare la vittima.

Passo 2: ingannare l'operatore mobile

Utilizzando le informazioni rubate, il frodatore contatta l'operatore mobile della vittima, spacciandosi per il legittimo proprietario dell'account. Richiedono un trasferimento del numero a una nuova scheda SIM, spesso fornendo dettagli falsificati per superare la verifica dell'identità. 

In alcuni casi, gli aggressori ottengono accesso diretto all'account dell'operatore della vittima online e aggiornano le informazioni dell'account da soli, eludendo la necessità di parlare con un agente.

Passo 3: prendere il controllo degli account

Una volta che lo swapping della SIM ha avuto successo, l'attaccante riceve tutti gli OTP e i codici di autenticazione inviati via SMS, consentendo loro di:

• Reimpostare le password e accedere a conti bancari, email e social media

• Autorizzare transazioni fraudolente

• Escludere il reale proprietario dai propri conti

Con il controllo sul numero di telefono, l'autenticazione a due fattori (2FA) tramite SMS diventa inutile, dando ai frodatori il pieno controllo dell'identità online della vittima.

Passo 4: coprire le loro tracce

Per evitare di essere scoperti, alcuni attaccanti trasferiscono il numero indietro alla scheda SIM originale dopo aver completato la loro frode. Questo ritarda la scoperta e rende più difficile per le vittime notare l'attacco fino a quando non è troppo tardi.

Perché questo attacco è così pericoloso?

Lo swapping della SIM è uno dei modi più efficaci per bypassare misure di sicurezza basate su SMS. È un metodo preferito dai cybercriminali che prendono di mira:

• Conti finanziari di alto valore,

• Wallet di criptovaluta,

• Sistemi aziendali e corporativi.

Senzo ulteriori misure di rilevamento delle frodi, le aziende che si affidano esclusivamente a SMS OTP per l'autenticazione potrebbero esporre i propri utenti a un rischio di sicurezza critico, se il loro fornitore di OTP non prende sul serio questa minaccia.

Perché gli attacchi di swapping della SIM stanno aumentando?

Gli attacchi di swapping della SIM non sono più rari, sono diventati una grave minaccia informatica che colpisce sia gli individui che le aziende. Figure di alto profilo sono cadute vittima di queste truffe, e il danno finanziario sta aumentando rapidamente.

Anche i leader del settore tecnologico non sono al sicuro dallo swapping della SIM. Nel 2019, il CEO di Twitter all'epoca, Jack Dorsey, ha avuto il proprio numero di telefono dirottato tramite un attacco di swapping della SIM. Una volta che i frodatori hanno preso il controllo, hanno utilizzato il sistema di pubblicazione via SMS di Twitter per inviare tweet offensivi dal suo account. Secondo il New York Times, l'attacco è stato reso possibile a causa di una debolezza nell'autenticazione degli operatori mobili, che ha permesso ai malintenzionati di eludere i controlli di sicurezza tradizionali.

Il Centro di Reclami per Crimini Informatici dell'FBI (IC3) ha registrato un aumento drammatico degli attacchi di swapping della SIM negli ultimi anni:

• 2018-2020: 320 reclami presentati, con 12 milioni di dollari di perdite segnalate, 

• 2021: 1.611 reclami, per un totale di 68 milioni di dollari di perdite,

• 2022: 2.026 reclami, con perdite adattate superiori a 72 milioni. 

In media, le vittime perdono circa 45.000 dollar per attacco, sottolineando il severo impatto finanziario delle frodi di swapping della SIM. Questi attacchi non colpiscono solo gli individui, ma le aziende che si affidano all'autenticazione basata su SMS stanno diventando obiettivi primari.

Come influisce la frode di swapping della SIM sulle aziende?

La frode di swapping della SIM non impatta solo gli individui, crea gravi rischi di sicurezza per le aziende. Gli attaccanti che guadagnano il controllo di un numero di telefono possono eludere le misure di autenticazione, accedere a conti dei clienti e persino infiltrarsi nei sistemi interni. 

Le conseguenze variano da perdite finanziarie a danni reputazionali e problemi normativi. Ecco come le aziende sono colpite dalla frode di swapping della SIM:

• Procedure di sicurezza eluse: le aziende che si affidano a SMS o voice OTP per l'autenticazione multifattoriale (MFA) sono particolarmente vulnerabili. Se un frodatore prende il controllo del numero di telefono di un utente, può intercettare gli OTP e ottenere accesso non autorizzato agli account, rendendo ineficaci i metodi di autenticazione tradizionali,
  
  

• Dati dei clienti compromessi: gli attaccanti utilizzano gli swapping della SIM per reimpostare le password, prendere il controllo degli account e rubare dati personali. Le aziende che gestiscono informazioni sensibili dei clienti, come fintech, e-commerce e piattaforme SaaS, rischiano violazioni dei dati, multe regolamentari e perdita della fiducia degli utenti,
  
  

• Perdita di entrate e budget: trattamenti fraudolenti, takeover di account e aumento delle chargeback impattano direttamente il bilancio di un'azienda. Inoltre, il costo della gestione della frode - supporto ai clienti, aggiornamenti di sicurezza e conseguenze legali - può prosciugare le risorse operative,
  
  

• Danno alla reputazione dell'azienda: un attacco di swapping della SIM che porta a violazioni di account dei clienti o frodi finanziarie può provocare una cattiva stampa, reazioni pubbliche negative e perdita di clienti. Quando gli utenti perdono denaro a causa di una sicurezza di autenticazione debole, spesso incolpano la piattaforma,
  
  

• Infiltrazione nella rete aziendale: se un attaccante guadagna accesso al numero di telefono di un dipendente, può reimpostare le credenziali relative al lavoro, eludere i controlli di sicurezza interni e persino violare le infrastrutture aziendali. Per settori ad alto rischio come finanza, sanità e tecnologia, un singolo numero compromesso può portare a enormi incidenti di sicurezza.

Proteggere contro il swapping della SIM non riguarda solo la protezione degli utenti individuali, ma salvaguardare l'intero ecosistema aziendale. Senza misure di autenticazione più forti e sistemi di rilevamento delle frodi, le aziende rischiano perdite finanziarie, violazioni dei dati e danni reputazionali a lungo termine.

Come prevenire il swapping della SIM per i tuoi utenti? 

La frode di swapping della SIM non è solo un inconveniente: è una minaccia diretta per la tua azienda e per i tuoi utenti. Se un frodatore prende il controllo di un numero di telefono, può eludere la sicurezza basata su SMS, reimpostare le password e accedere a conti sensibili. Quindi, come puoi fermare tutto questo prima che accada?

La risposta risiede nell'intelligenza in tempo reale sui numeri di telefono. Invece di reagire dopo un attacco, le aziende possono utilizzare il rilevamento di swapping della SIM per identificare i rischi prima che i frodatori agiscano.

Utilizzando il rilevamento in tempo reale dello swapping della SIM

Un'API di controllo dello swapping della SIM, come Prelude Watch API, aiuta le aziende a rilevare e prevenire le frodi in tempo reale. Funziona analizzando segnali digitali e la storia della portabilità dei numeri per individuare attività insolite che potrebbero indicare un tentativo di swapping della SIM.

Ecco come rafforza la tua sicurezza:

• Rileva cambiamenti sospetti del numero di telefono: se un numero è stato recentemente portato a una nuova scheda SIM, il sistema lo segnala come potenziale rischio di frode prima che un OTP venga inviato,
  
  

• Blocca l'autenticazione OTP fraudolenta: se un attaccante cerca di utilizzare un numero rubato per verificare un account, l'API può impedire la consegna dell'OTP, fermando l'accesso non autorizzato,
  
  

• Migliora l'accuratezza della verifica degli utenti: un utente legittimo che cambia dispositivo non dovrebbe essere bloccato, ma un frodatore che tenta uno swapping della SIM sì. L'intelligenza in tempo reale aiuta le aziende a distinguere la differenza.

Quando dovresti controllare i rischi di swapping della SIM?

La frode di swapping della SIM può verificarsi in qualsiasi fase del percorso dell'utente. Per minimizzare il rischio, le aziende dovrebbero controllare l'integrità del numero di telefono in momenti chiave:

• Quando viene creato un nuovo account: preveni i frodatori dalla registrazione di account con numeri di telefono compromessi,
  
  

• Quando un utente richiede un codice 2FA: assicurati che gli OTP vengano inviati al reale proprietario dell'account, non a un frodatore,
  
  

• Prima di transazioni ad alto rischio: blocca trasferimenti di fondi non autorizzati o modifiche alle impostazioni sensibili dell'account,
  
  

• Quando un utente ad alto valore accede: I conti VIP sono obiettivi primari per la frode. Controlli di sicurezza extra sono indispensabili,
  
  

• Durante le chiamate in entrata al servizio clienti: verifica che il chiamante sia il legittimo proprietario dell'account prima di elaborare richieste sensibili,
  
  

• Prima di inviare avvisi di sicurezza: assicurati che gli avvisi di frode e le notifiche di reimpostazione della password raggiungano la persona giusta, non un attaccante.

Le aziende non possono più fare affidamento esclusivamente sull'autenticazione basata su SMS per proteggere gli account degli utenti. Integrando il rilevamento in tempo reale dello swapping della SIM, le aziende possono bloccare proattivamente i tentativi di frode prima che causino danni, riducendo le perdite finanziarie, proteggendo la fiducia degli utenti e rafforzando la sicurezza complessiva.

Lo swapping della SIM è una seria minaccia per la sicurezza, mettendo a rischio gli account degli utenti e le operazioni aziendali. Man mano che le tattiche di frode evolvono, fare affidamento solo sull'autenticazione basata su SMS non è più sufficiente. Con il rilevamento in tempo reale dello swapping della SIM, le aziende possono bloccare i tentativi di frode prima che accadano, proteggendo sia gli utenti che gli asset aziendali. Rafforzare la sicurezza dell'autenticazione non è solo un'opzione, è una necessità.

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