La verificación por SMS es esencial para los negocios hoy en día, desde asegurar cuentas hasta prevenir fraudes. Pero, ¿qué sucede cuando el SMS se convierte en la herramienta que los estafadores usan para agotar tus recursos? Entra en escena el fraude de bombeo de SMS, una estafa sofisticada que está costando millones a las empresas cada año.

En esta guía, desglosaremos qué es el fraude de bombeo de SMS, cómo funciona y, lo más importante, cómo proteger tu negocio de esta creciente amenaza.

¿Qué es el fraude de bombeo de SMS?

El bombeo de SMS es un tipo de estafa donde los estafadores generan mensajes de texto falsos a números de tarifa premium que ellos controlan para ganar dinero. Ellos engañan a las personas para que envíen estos mensajes o explotan servicios digitales como OTPs (contraseñas de un solo uso) para activar tráfico SMS automatizado.

Los estafadores a menudo trabajan con operadores móviles poco éticos o encuentran maneras de secuestrar rutas de SMS para generar este tráfico falso. Como las empresas pagan por cada SMS que envían y los clientes pueden acumular cargos a números premium sin saberlo, el daño financiero puede ser significativo.

También conocido como Fraude de Tarifa de SMS o Tráfico Inflado Artificialmente (AIT), el bombeo de SMS es una forma de Fraude de Compartición de Ingresos Internacional (IRSF) que afecta tanto a empresas como a individuos, siendo las empresas las más afectadas financieramente.

¿Cómo funciona el fraude de bombeo de SMS?

El bombeo de SMS es una estafa sofisticada que requiere experiencia técnica y, a menudo, la participación de un operador de red móvil, ya sea consciente o inconscientemente.

Los estafadores comienzan asociándose con proveedores poco éticos o consiguiendo acceso a números de tarifa premium. Prometen a estos operadores altos volúmenes de SMS y mayores ingresos, usando números internacionales de tarifa premium (IPRNs) para generar tráfico. 

Una vez que el operador accede, los estafadores inundan el sistema con tráfico de SMS, típicamente a través de activadores digitales como solicitudes de OTP, verificaciones de cuentas o códigos de autenticación de dos factores (2FA).

Estos mensajes SMS se dirigen a números premium controlados por los estafadores, generalmente en países extranjeros, aumentando el costo para las empresas que pagan por mensaje. Cuando la víctima (una empresa o individuo) recibe el inflado bill, el operador divide el ingreso con los estafadores que orquestaron el ataque.

En resumen, tanto los estafadores como sus socios deshonestos se benefician del tráfico SMS falso, mientras que la víctima se queda cubriendo los costos.

Ejemplos de fraude de bombeo de SMS

Dirigido a un individuo

Lily recibe un SMS que dice: “¡Felicidades! ¡Has ganado una tarjeta de regalo de $100! Responde 'SÍ' para reclamar.”

Emocionada por la oferta, Lily responde “SÍ”. Lo que ella no sabe es que al responder, ha suscrito sin darse cuenta a un servicio SMS de tarifa premium.

De repente, Lily comienza a recibir mensajes frecuentes de un número de tarifa premium, y se le cobra por cada mensaje recibido. Su cuenta telefónica se dispara, pero solo se da cuenta de que algo anda mal cuando ve los cargos inesperados.

Intentar cancelar la suscripción es una pesadilla. Se ve obligada a pasar por aros: enviando más mensajes (que también cuestan dinero), navegando por sitios web mal diseñados o contactando números de servicio al cliente difíciles de alcanzar.

Dirigido a una empresa

DopeSocks, un minorista de lujo de ropa basado en suscripción, ofrece a los clientes un 15% de descuento en su primera suscripción a cambio de ingresar su número de teléfono en el sitio web.

Una vez que un cliente ingresa su número de teléfono, la compañía envía un SMS con un código de descuento. Es una estrategia simple para aumentar inscripciones de clientes interesados.

Pero los estafadores ven una oportunidad. Utilizan bots para inundar el sitio web con miles de números de teléfono falsos. Cada número activa un SMS que se dirige a un número de tarifa premium controlado por los estafadores.

DopeSocks termina con una enorme cuenta por todos esos mensajes SMS — pero sin clientes reales. Cada mensaje enviado fue a números fraudulentos, beneficiando a los estafadores mientras la empresa cubre los costos.

Cuando se envían estos mensajes, rebotan de red en red antes de alcanzar su destino. Eso significa que no hay forma de detectar qué red colude con los autores del fraude SMS. En la mayoría de los casos, nunca identificas al criminal que defraudó tu sistema.

¿Cómo perjudica el fraude de bombeo de SMS a las empresas?

En 2023, el 5% de los SMS de Aplicación a Persona (A2P) fueron fraudulentos. ¡Esto significa que se enviaron más de 20 mil millones de mensajes por parte de estafadores! Estos mensajes fraudulentos costaron a las marcas la asombrosa suma de $6.7 mil millones a nivel mundial (fuente).

Incluso los nombres más grandes con presupuestos de ingeniería enormes no son inmunes a ello. Por ejemplo, Elon Musk informó que Twitter estaba siendo estafado por compañías telefónicas por $60M/año en mensajes SMS de 2FA falsos.

El fraude por SMS está muy extendido y puede impactar a las empresas de muchas formas:

1. Pérdida financiera inmediata

Esta es la más obvia. El tráfico SMS fraudulento conduce a grandes golpes financieros. Como las empresas pagan por cada SMS que envían, los estafadores pueden explotar esto para incrementar los costos dirigiendo mensajes a números premium que controlan.

Estos costos pueden acumularse rápidamente en cientos de miles, o incluso millones. Peor aún, si los empleados o clientes caen víctimas de estafas SMS, las empresas pueden verse obligadas a cubrir los cargos fraudulentos, creando responsabilidades financieras inesperadas y devastadoras.

2. Compromiso de la seguridad y privacidad

El bombeo de SMS no solo impacta tu presupuesto, también pone en peligro la seguridad y privacidad. Los estafadores a menudo usan tácticas como intercambio de SIM, phishing o smishing para ganar acceso no autorizado a datos sensibles de clientes.

Cuando una empresa no protege esta información, las consecuencias son severas:

• Robo de identidad del cliente

• Acceso no autorizado a cuentas de la empresa

• Violaciones de regulaciones de privacidad (como GDPR)

• Pérdida de propiedad intelectual

Aceptémoslo: ninguna marca puede sobrevivir a una reputación de seguridad deficiente, especialmente en una era donde las preocupaciones por la privacidad digital están en su punto más alto.

3. Tasas de conversión más bajas

Al principio, podría parecer que estás ganando una avalancha de nuevos usuarios, pero no te dejes engañar. Si tu empresa es objetivo de un ataque de bombeo de SMS, esas inscripciones son cuentas falsas creadas por bots —usuarios que nunca se convertirán en clientes de pago.

Tu base de usuarios se infla con perfiles falsos. Tu tasa de conversión se desploma mientras tu costo por conversión se dispara, haciendo más difícil justificar el gasto de marketing. Tus informes y análisis se vuelven poco fiables, y los datos erróneos llevan a malas decisiones. 

En resumen, el tráfico falso envenena tus métricas de rendimiento y hace imposible evaluar el comportamiento real del cliente. Sin datos precisos, tus estrategias de marketing y ventas sufren, y terminas perdiendo tiempo, dinero y recursos persiguiendo fantasmas.

4. Saturación de canales de comunicación

Cuando los estafadores inundan tu tráfico SMS, es como un buffet libre de todo lo que puedas comer para los bots. Y tus usuarios reales se quedan hambrientos.

Un ataque a gran escala de bombeo de SMS abruma tu sistema de mensajería, obstruyéndolo con tráfico falso. Tu proveedor de SMS se sobrecarga, causando retrasos o incluso interrupciones totales del servicio.

Los usuarios reales no pueden recibir mensajes críticos, ya sea un código de inicio de sesión, una confirmación de pago o un restablecimiento de contraseña. Clientes intentando validar sus compras en línea o transacciones financieras se quedan a oscuras.

¿El resultado? Usuarios frustrados, carritos abandonados y disminución de la confianza en tu marca. Peor aún, estos retrasos a menudo ocurren en los peores momentos, como en temporadas altas de compras o actualizaciones cruciales de aplicaciones.

5. Erosión de la reputación de la marca

El fraude no solo afecta a tu cuenta de resultados, destruye la confianza. Ya sea por parte de clientes o empleados, una vez que la confianza se rompe, es increíblemente difícil de reconstruir.

Los clientes dejarán de comprar a empresas que no pueden mantener su información segura, y los empleados se sentirán vulnerables si sus datos de contacto personales se exponen a estafadores. Esto lleva a la pérdida de ingresos, credibilidad de la marca dañada y un declive en la lealtad y retención del cliente.

Ponlo de forma simple: la confianza lleva años construirla y segundos destruirla. El fraude de bombeo de SMS es una de las formas más rápidas de desmantelar tu reputación.

6. Costos operativos adicionales

Enfrentar las consecuencias del fraude de bombeo de SMS no solo consume tus recursos financieros. También impondrá enormes demandas sobre la productividad de tus empleados, ya que el personal de ciberseguridad estará ocupado arreglando problemas para cada víctima de fraude. 

También tienen que investigar cada cargo fraudulento, gestionar a clientes justificadamente irritados, implementar mecanismos de seguridad más robustos para el futuro y, si es posible, iniciar demandas contra los estafadores (si se pueden identificar).

¿Cómo detectar el fraude de bombeo de SMS?

La prevención del fraude es un juego interminable del gato y el ratón, y el fraude de bombeo de SMS no es una excepción. Sin embargo, hay claras señales de advertencia de que tu negocio podría estar bajo ataque. Esto es lo que debes buscar:

1. Picos inexplicables en el tráfico de SMS

¿Notas un repentino aumento en el tráfico SMS, especialmente fuera de horas pico? Esa es una señal de advertencia.

Si tus solicitudes de OTP o mensajes SMS aumentan sin un aumento correspondiente en la actividad legítima de usuarios o una campaña de marketing, es probable que los estafadores estén detrás de ello.

2. Mensajes SMS enviados a países inusuales

Si notas un alto volumen de mensajes SMS enviados a países donde tu negocio no opera o no tiene una base de clientes significativa, podría ser una señal de que los estafadores están explotando tus servicios de SMS.

3. Números de teléfono secuenciales o con patrones

Si los números de teléfono que solicitan OTPs se ven sospechosamente similares o siguen patrones secuenciales (por ejemplo, +1234567801, +1234567802, +1234567803), esto no es solo una coincidencia.

Los bots a menudo usan listas de números automatizadas para solicitar OTPs, por lo que detectar estos patrones es un claro signo de fraude de bombeo de SMS.

4. Tasas de conversión más bajas

El fraude de bombeo de SMS puede reflejarse en tus tasas de conversión. Una vez que los estafadores reciben el SMS OTP, no se molestarán en seguir adelante con él ya que ya obtuvieron lo que querían.

Si notas una caída en la tasa de conversión (en general o en un país específico), es un fuerte indicativo de que el tráfico fraudulento está inflando tu base de usuarios sin entregar valor real.

5. Quejas de clientes por retrasos

Los estafadores bloqueando tu sistema SMS pueden causar retrasos para los usuarios reales que intentan recibir sus códigos de verificación.

Si tu equipo de soporte al cliente comienza a recibir quejas sobre entregas lentas de OTP, tu sistema puede estar sobrecargado con solicitudes falsas.

6. Tu presupuesto de SMS tiene fugas

Finalmente, si tu presupuesto de SMS se agota más rápido de lo habitual o tu factura mensual se dispara sin un incremento correspondiente en la actividad de usuarios, tu compañía ciertamente ha pagado a estafadores para unas buenas vacaciones.

¿Cómo prevenir el fraude de bombeo de SMS?

Detectar el bombeo de SMS es un primer paso en la dirección correcta. Pero ahora probablemente te estás preguntando: "¿Cómo prevengo el fraude antes de que impacte mi factura?"

Aquí hay algunas maneras de prevenir el fraude para proteger tu empresa y a tus usuarios.

1. Establecer un límite diario de saldo con tu proveedor

Una de las maneras más utilizadas para prevenir el fraude de bombeo de SMS es implementando limitaciones de tasa. Esto implica establecer un límite en el volumen diario de mensajes o umbrales de gasto.

Por ejemplo, podrías establecer una política de que tu gasto de SMS nunca debe exceder los $300 diarios para verificaciones OTP y autenticaciones basadas en SMS. Esta medida de seguridad te previene de recibir una factura impactante al final del mes o del año.

Sin embargo, maneja esto con cuidado. Si bien la limitación de tasas puede bloquear actividades fraudulentas, también puede activar falsos positivos, evitando que los usuarios genuinos completen sus transacciones, especialmente si tu aplicación experimenta un incremento inesperado en el tráfico real. La monitorización regular y el ajuste de límites de acuerdo con el crecimiento son clave para encontrar el equilibrio adecuado entre seguridad y experiencia del usuario.

2. Construir una lista de bloqueo

Crear una lista de bloqueo manual te permite marcar y bloquear a los usuarios que has identificado como fraudulentos. Sin embargo, este enfoque viene con un gran inconveniente: es reactivo, no proactivo. Estás esencialmente cerrando la puerta después de que el estafador ya ha entrado, y mantener la lista puede llevar mucho tiempo.

3. Bloquear países específicos

Otra opción es bloquear el tráfico SMS a países específicos, especialmente si tu negocio no opera allí. 

Pero procede con cautela. Este método puede frustrar a usuarios legítimos en esas regiones y puede resultar en oportunidades de negocio perdidas. A menos que tengas datos sólidos que indiquen fraude desde un país específico, no recomendamos prohibiciones por país. La precisión es clave.

4. Usar el API de Verificación de Prelude

Construido directamente en nuestro API de OTP, nuestro sistema de prevención de fraudes utiliza un algoritmo de machine learning adaptativo para evaluar el riesgo en tiempo real para cada intento de inicio de sesión.

Prelude evalúa señales de riesgo para cada solicitud de OTP, basándose en una vasta base de datos de números de teléfono y patrones de actividad fraudulentos.

Para cada intento de inicio de sesión o autenticación, el sistema combina tus datos de usuario con nuestros insights de riesgo para detectar comportamientos sospechosos. Esto significa detectar bots, spam y intentos de fraude antes de que causen daño, sin interrumpir a tus usuarios genuinos.

Si identificamos usuarios sospechosos, tomamos medidas inmediatas bloqueando esos números, evitando que tu empresa envíe más mensajes a ellos. Esto significa que no habrá más interacciones con usuarios falsos y no se desperdiciará más dinero en tráfico SMS fraudulento.

Por ejemplo, ayudamos a nuestro cliente BeReal a reducir su tráfico fraudulento en un 95%, resultando en una reducción del 75% en sus costos de verificación por SMS.

Ejemplo de un ataque de bombeo de SMS bloqueado

Aquí hay un ejemplo de un ataque que bloqueamos recientemente en uno de nuestros clientes, una empresa europea de tecnología alimentaria. 

El ataque se originó de números de teléfono registrados en el Reino Unido, uno de los mercados en los que nuestro cliente opera. Aunque la ubicación no era una señal de advertencia inmediata, nuestro avanzado algoritmo detectó una anomalía: decenas de números dentro del mismo rango mostraban tasas de conversión sospechosamente bajas.

Gracias a esta detección temprana, pudimos bloquear proactivamente estos números antes de que el ataque ganara impulso. La actividad fraudulenta continuó durante varios días, pero tan pronto como los estafadores se dieron cuenta de que no estaba funcionando, abandonaron el ataque.

Finalmente, evitamos un volumen de mensajes fraudulentos casi equivalente al tráfico mensual normal de nuestro cliente, ahorrándoles varios miles de dólares que habrían sido perdidos en el ataque.

¿Cómo ayuda Prelude con el bombeo de SMS?

Prelude protege a tu negocio del bombeo de SMS detectando y bloqueando en tiempo real solicitudes de OTP fraudulentas. Nuestro API de Verificación utiliza machine learning para analizar números de teléfono, detectar patrones sospechosos y detener el tráfico falso antes de que llegue a tu proveedor de SMS.

A través de inteligencia de código abierto, asociaciones estratégicas e I+D, actualizamos continuamente nuestra lista de bloqueo de números fraudulentos conocidos, evitando que envíes SMS a estafadores y asegurando que solo pagas por usuarios legítimos. 

Si se detecta alguna actividad sospechosa, bloqueamos la interacción instantáneamente, ayudándote a evitar facturas inesperadas de SMS y mantener tus tasas de conversión altas.

Con Prelude, obtienes prevención de fraude proactiva sin interrumpir la experiencia de los usuarios reales.

Si estás listo para proteger tu negocio del fraude SMS, regístrate gratis y comienza a probar el API de Prelude hoy, sin necesidad de tarjeta de crédito.

¿Tienes preguntas? Nuestro equipo de ventas está aquí para ayudar. Ya sea que necesites más detalles sobre la prevención de fraude por SMS o quieras explorar cómo Prelude puede ajustarse a las necesidades de tu negocio, estamos para servirte.